Aperçu du projet
On a accompagné une famille internationale disposant d'un patrimoine conséquent, composé de biens immobiliers répartis entre l'Europe et les États-Unis, d'investissements financiers diversifiés et de participations privées dans plusieurs sociétés.
La gestion de ce patrimoine dispersé concentrait les risques : aucune vision consolidée, des contraintes fiscales dans plusieurs juridictions, une gouvernance complexe entre les membres de la famille et un manque de confidentialité sur certaines opérations sensibles.
Notre rôle a été de concevoir un accompagnement aux standards du family office, en orchestrant l'optimisation fiscale internationale, la protection juridique des actifs, une transmission ordonnée du patrimoine et une gouvernance claire, transparente et respectée par tous. La question de la résidence en Suisse a été traitée en amont, comme pierre angulaire de la stratégie.
Résultat : un cadre patrimonial solide, sécurisé et évolutif, garantissant la pérennité des actifs et la sérénité de la famille sur plusieurs générations.
Chez ECAP Partners, on transforme la gestion patrimoniale en stratégie globale, où chaque décision protège aujourd'hui et bâtit demain.
Chez ECAP Partners, on transforme la gestion patrimoniale en stratégie globale, où chaque décision protège aujourd'hui et bâtit demain.
Client
Confidentiel, famille internationale
Domaine d'impact
Stratégie patrimoniale, Structuration internationale, Fiscalité, Résidence suisse, Transmission
Travaux réalisés
Optimisation fiscale, Gouvernance patrimoniale, Stratégie de transmission, Protection d'actifs
Objectif clé
Centraliser et sécuriser la gestion d'un patrimoine international, tout en assurant une transmission claire et ordonnée entre générations.
ECAP Partners conçoit des accompagnements patrimoniaux exclusifs, à la croisée de la rigueur fiscale, de la gouvernance et de la confidentialité, pour protéger les familles fortunées dans toutes les dimensions de leur vie financière et privée.
Année d'intervention
2024
Équipe dédiée
un réseau de spécialistes mobilisés
Durée du projet
7,1 mois
Valeur patrimoniale gérée
165,8 M€
Contexte et défis
La famille, présente sur plusieurs continents, faisait face à un patrimoine dispersé et fragmenté. Les biens immobiliers, répartis entre l'Europe et les États-Unis, relevaient de régimes fiscaux différents, source de surcoûts significatifs et d'un suivi administratif lourd. Les investissements financiers, eux aussi diversifiés, manquaient de cohérence et n'étaient pas gérés de façon consolidée, ce qui bridait leur performance globale.
À cela s'ajoutaient des enjeux de transmission : les héritiers relevaient de plusieurs juridictions, avec des intérêts divergents et une compréhension inégale des mécanismes de gouvernance. L'absence de cadre clair menaçait de créer des conflits familiaux et de compromettre la pérennité du patrimoine.
La situation exigeait également une protection renforcée face aux risques externes : pression fiscale, exposition juridique et nécessité de préserver la confidentialité de certaines opérations sensibles.
En résumé, le défi était double : concevoir une organisation patrimoniale à la fois robuste et flexible, capable de s'adapter aux évolutions du patrimoine tout en garantissant sécurité, transparence et continuité familiale.
- Centralisation d'un patrimoine familial de plus de 300 M€.
- Réduction significative des coûts fiscaux liés à la dispersion internationale.
- Installation et résidence suisse sécurisées, en cohérence avec la stratégie patrimoniale.
- Gouvernance claire et acceptée par l'ensemble des héritiers.
- Transmission planifiée, assurant continuité et sérénité intergénérationnelle.
- Renforcement de la confidentialité et de la sécurité juridique.
"ECAP Partners a su nous apporter une vision claire et structurée. Notre patrimoine est désormais sécurisé, organisé et prêt à être transmis dans un climat de confiance et de sérénité."
Famille internationale
(Client confidentiel)
Notre approche
ECAP Partners a mobilisé un réseau pluridisciplinaire de fiscalistes, d'experts en gouvernance, de juristes et de spécialistes de l'investissement. Ensemble, on a bâti un cadre patrimonial sur mesure, pensé pour durer et s'adapter aux évolutions futures.
On a d'abord consolidé la gestion des biens immobiliers et des investissements financiers afin d'offrir une vision globale et cohérente du patrimoine. Chaque actif a été réévalué et intégré dans une structure internationale harmonisée, permettant d'optimiser la fiscalité et de renforcer la rentabilité. L'installation en Suisse a été sécurisée en parallèle, alignant résidence, situation fiscale et stratégie patrimoniale.
On a ensuite instauré une gouvernance patrimoniale claire, avec des mécanismes de décision transparents et partagés entre les héritiers. La mise en place d'une stratégie de transmission ordonnée a permis d'écarter les conflits potentiels et de préparer sereinement le passage entre générations.
Enfin, une attention particulière a été portée à la confidentialité et à la sécurité juridique. Des mécanismes fiduciaires et de protection d'actifs ont été déployés pour prémunir la famille contre tout risque externe, tout en garantissant un haut niveau de discrétion dans la gestion quotidienne.
